¿Qué hace esta skill?

Esta skill convierte a Claude en un Project Manager de finanzas personales. Analiza tu historial de transacciones, genera presupuestos mensuales y anuales, aplica la regla 50/20/30 para sugerir ajustes inteligentes y produce comparativos claros entre lo presupuestado y lo realmente gastado.

Presupuesto mensual y anual
Genera presupuestos actuales y ajustados basados en tu historial de transacciones, con proyección anual inteligente.
Regla 50/20/30
Aplica automáticamente la regla: 50% gastos fijos, 20% estilo de vida y 30% ahorros más objetivos de ahorro.
Comparativo de gastos
Compara tu presupuesto contra los gastos ejecutados con porcentajes de estado y resumen de ahorro y pendientes.
Objetivos de ahorro
Planifica metas de ahorro dentro de tu presupuesto con nombre, monto y fecha objetivo definidos.

Ejemplos de uso

📅 Crear presupuesto mensual
Genera mi presupuesto mensual actual basado en el historial de transacciones del archivo Excel que te adjunto.
⚖️ Aplicar regla 50/20/30
Aplica la regla 50/20/30 a mis finanzas y genera un presupuesto mensual ajustado con límites por categoría.
📊 Comparar gastos reales
Compara mi presupuesto mensual activo contra los gastos ejecutados de este mes e incluye el resumen de ahorro y gastos pendientes.
🎯 Planificar objetivo de ahorro
Quiero ahorrar 2000 para vacaciones en diciembre. Integra este objetivo en mi presupuesto anual ajustado.

Características

Detección automática de modo Funciona conectada a una base de datos de la app o de forma independiente con un archivo Excel de transacciones.
Clasificación inteligente de gastos Separa automáticamente gastos fijos de estilo de vida según el tipo de gasto y categoría de cada transacción.
Proyección anual basada en historial El presupuesto anual no es una simple suma de meses: usa un algoritmo de proyección sobre tu historial real.
Ajustes sugeridos por categoría Genera un presupuesto ajustado con límites recomendados según la regla 50/20/30 y tus objetivos de ahorro.
Formatos de salida flexibles Entrega resultados en tabla Markdown, pestaña de Excel o inserción directa en base de datos según el modo de uso.

Preguntas frecuentes

No. La skill calcula los límites con los meses disponibles, incluso si una categoría tiene menos de 3 meses de datos o sin historial previo.
El presupuesto anual no es la suma de los 12 meses ajustados. Se utiliza un algoritmo de proyección basado en el historial de transacciones para estimar el gasto anual.
Sí. En modo independiente, simplemente sube un archivo Excel con tus transacciones y la skill generará los presupuestos y comparativos en una nueva pestaña más una tabla Markdown.
Cuidado personal, cine, espectáculos, restaurantes, recreación, vacaciones y similares. Los gastos fijos son aquellos marcados con tipo de gasto 'Fijo'.

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