¿Qué hace esta skill?

La Previsión de Tesorería Inteligente Skill genera pronósticos detallados de flujo de caja con proyecciones semanales, identificación de puntos críticos de liquidez y simulación de escenarios adversos. Proporciona visibilidad anticipada sobre la salud de tesorería y tiempo suficiente para tomar decisiones estratégicas antes de que surjan problemas de liquidez.

Proyección Semanal de Caja
Genera flujo de caja detallado semana a semana con entradas, salidas y saldo proyectado para los próximos 3 meses.
Alertas de Riesgo Crítico
Identifica con precisión las fechas con menor liquidez y el importe mínimo esperado para actuar con antelación.
Escenarios Pesimistas
Simula automáticamente retrasos del 30% en cobros por 15 días para evaluar el impacto real en tesorería.
Simulación de Decisiones
Analiza el impacto financiero de contrataciones, inversiones o compras sobre el flujo de caja a 90 días.

Ejemplos de uso

📊 Proyección trimestral
Genera una previsión de tesorería para los próximos 3 meses. Saldo actual: 18.500 €. Ingresos confirmados: Cliente A 4.200 € el 08/06, Proyecto D 12.000 € el 05/07. Gastos fijos: nóminas 9.500 € el día 1 de cada mes, alquiler 2.200 € el día 5.
🚨 Identificar riesgos
Analiza mi flujo de caja del próximo mes e identifica las semanas con riesgo crítico de liquidez. Tengo 15.000 € en caja, cobro 8.000 € el día 15 y debo pagar nóminas por 12.000 € el día 1.
💡 Simular contratación
Evalúa el impacto de contratar un desarrollador por 3.200 € mensuales desde el 15/06 sobre mi tesorería actual de 22.000 € con ingresos mensuales de 18.000 € y gastos fijos de 14.500 €.
🎯 Escenario pesimista
Crea un escenario pesimista asumiendo que el 30% de mis cobros se retrasan 15 días. Saldo actual: 20.000 €. Cobros previstos: 25.000 € distribuidos en el mes. Pagos obligatorios: 22.000 €.

Características

Flujo de caja semanal detallado Tabla completa con entradas, salidas, saldo final y estado (positivo/atención/crítico) para cada semana del periodo proyectado.
Resumen mensual consolidado Totales de ingresos, gastos, resultado neto y saldo acumulado por mes con visión global del periodo.
Identificación de puntos de riesgo Detección precisa de la fecha o semana con menor liquidez proyectada y el importe mínimo esperado.
Escenarios adversos automáticos Simulación de retrasos en cobros del 30% por 15 días para evaluar resistencia financiera real.
Recomendaciones accionables Acciones concretas priorizadas para los próximos 30 días: renegociar plazos, acelerar cobros, aplazar gastos no críticos.
Simulación de decisiones estratégicas Análisis de impacto de contrataciones, inversiones o compras sobre el flujo de caja proyectado a 90 días.

Preguntas frecuentes

Necesitas tu saldo actual en cuentas, ingresos confirmados y probables con fechas específicas, y gastos programados con vencimientos exactos. Cuanto más detallada sea la información, más precisa será la proyección.
La skill está diseñada para anticipar crisis de liquidez con 30-60 días de antelación, proporcionando tiempo suficiente para tomar medidas correctivas como renegociar plazos o buscar financiación.
Sí. La skill incluye simulación de decisiones estratégicas como contrataciones, inversiones o compras, mostrando su impacto real sobre el flujo de caja proyectado a 90 días.
El escenario pesimista asume automáticamente que el 30% de tus cobros se retrasan 15 días, permitiéndote evaluar tu resistencia financiera ante situaciones adversas reales.

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