¿Qué hace esta skill?

La Proyección de Flujo de Caja a 90 Días Skill genera un informe financiero completo con tres escenarios (conservador, realista y optimista) a partir de los datos de ingresos, gastos fijos y variables, estacionalidad y compromisos puntuales de la empresa. Incluye alertas de liquidez mes a mes, recomendaciones preventivas accionables y un cuadro comparativo visual con el nivel de riesgo de cada escenario, pensado para pymes que necesitan anticipar tensiones de tesorería.

Planificación trimestral
Proyecta la liquidez al inicio de cada trimestre para planificar pagos y cobros con el cliente.
Alertas de liquidez
Detecta meses o semanas críticas con riesgo de caja negativa antes de que ocurran.
Evaluación de decisiones
Simula el impacto de inversiones, contrataciones o gastos extraordinarios sobre el efectivo disponible.
Corrección de circulante
Muestra el futuro inmediato a empresas con mala gestión del circulante para corregir comportamientos reactivos.

Ejemplos de uso

📅 Proyección trimestral
Tengo un saldo de caja de 18.000 € y necesito proyectar el flujo de caja para abril, mayo y junio. Ingresos esperados: 28.000 €, 25.000 € y 30.000 €. Gastos fijos de 22.000 €/mes y gastos variables de 5.000 €/mes. En junio tengo un pago de bonus de 11.000 €. Genera los tres escenarios.
⚠️ Alerta de liquidez
Mi empresa tiene ingresos irregulares y temo quedarme sin liquidez este trimestre. Proyecta el flujo de caja a 90 días y dime en qué semanas puedo tener riesgo de caja negativa.
🔀 Simular inversión
Quiero contratar a dos personas nuevas con un coste de 6.000 €/mes extra. ¿Cómo afectaría a mi flujo de caja en los próximos tres meses? Genera el escenario realista y el conservador.
🛡️ Corregir circulante
Llevo meses gestionando la caja de forma reactiva. Analiza mis datos financieros de los próximos 90 días y dame recomendaciones para evitar tensiones de tesorería.

Características

Tres escenarios completos Genera proyecciones conservadora (-20% ingresos, +10% gastos), realista y optimista (+15% ingresos) en tablas mes a mes.
Alertas de liquidez Identifica meses o semanas críticas con riesgo de caja negativa para actuar antes de que ocurran.
Recomendaciones accionables Sugiere medidas concretas como anticipar cobros, contener gastos no esenciales o activar líneas de crédito.
Cuadro comparativo visual Presenta saldo mínimo proyectado, balance final y nivel de riesgo (Alto/Medio/Bajo) por cada escenario.
Estacionalidad y compromisos puntuales Incorrega meses de baja actividad y pagos extraordinarios para reflejar la realidad del circulante de la pyme.

Preguntas frecuentes

Saldo de caja actual, ingresos esperados por mes, gastos fijos y variables, compromisos puntuales programados y el contexto de estacionalidad del periodo a proyectar.
Sí, la skill está diseñada para un horizonte de tres meses. Puedes indicar los meses concretos del trimestre que quieres proyectar.
No. La skill funciona con Claude Code o Cowork sin configuraciones adicionales; solo necesitas aportar los datos financieros en el prompt.
Sí. Los valores por defecto son -20%/+10% para el conservador y +15% para el optimista, pero puedes pedir a Claude que los modifique según tu criterio.

Skills relacionadas

Mas skills de la misma categoria:

Proyección de Flujo de Caja a 90 Días — Planifica tu liquidez con Claude AI

¿Prefieres escuchar el contenido? Genera la narración de audio con un clic.